Перейти к содержимому

Просмотр новых публикаций
Фотография

Чиновники назвали новые признаки, по которым вычисляют обналичку


  • Авторизуйтесь для ответа в теме
В этой теме нет ответов

#1 Вадим Москва

Вадим Москва

    продвинутый пользователь

  • Пользователи
  • PipPipPipPipPipPipPipPipPipPip
  • 1 950 сообщений

Отправлено 09 Май 2019 - 05:16

Центробанк и Росфинмониторинг разослали секретную методичку с новыми признаками обналички. Банкиры и аудиторы будут искать их в платежах и сделках компаний. «Российскому налоговому курьеру» удалось ознакомиться с закрытым документом.
 
[​IMG]​
 
Банки будут проверять своих клиентов по новым ориентирам. ЦБ назвал дополнительные признаки, которые говорят о возможной схеме обналички. Также и Росфинмониторинг утвердил методичку, по которой аудиторы должны определять подозрительные операции. Документов в открытом доступе нет, но "Российскому налоговому курьеру" удалось изучить его и выяснить, что под подозрение может попасть и добросовестная компания.
 
 
 
1 документ: Полный перечень всех признаков обналички с комментариями
2 документ: Перечень опасных кодов ОКВЭД, утвержденный ЦБ
 
 
 
 
Какие операции привлекут внимание банкиров 
С учетом новых критериев ЦБ кредитные организации доработали свои программы, которые отслеживают операции по отмыванию денег. Если банк увидит несколько подозрительных признаков, он заподозрит обналичку. Проверьте свою компанию и партнеров по новым критериям в сервисе "Российский налоговый курьер:
 
Проверка контрагента". Это бесплатно при оформлении пробного доступа. Чем больше подозрительных признаков обнаружите, тем выше риск, что попадете в черный список ЦБ. Проверить свою компанию
 
 
Во-первых, важна сумма платежей. Банк насторожит, если компания передала в течение дня платежки на общую сумму более 1 млн руб. 
 
Во-вторых, основание платежей. Под особым контролем платежи, связанные с торговлей продовольственными и непродовольственными товарами, а также автомобилями и табачными изделиями. 
 
В-третьих, банкиры отслеживают связь между зачислениями и списаниями со счета. У них возникнут сомнения, если на счет компании приходят деньги за стройматериалы, оборудование, услуги, а списываются за продукты, табачные изделия, автомобили и т. д. Как нас заверили банкиры, смена предметности платежей по счету — один из главных критериев однодневки. Вы можете оказаться в зоне риска и из-за контрагентов (если кредитная организация вычислит однодневку среди ваших партнеров). Банк по цепочке проследит, к кому ведут транзитные операции. Вам предложат не работать с сомнительным контрагентом, а в худшем варианте — откажут в проведении операций и отключат «Клиент-банк». 
 
 
 
Что насторожит аудиторов 
 
Что касается аудиторов, то здесь пристальное внимание обеспечено компаниям, которые работают в строительстве, рознице или общепите, а также оказывают консалтинговые услуги, занимаются туризмом или благотворительностью. Подозрительными считаются и операции, если контрагент по сделке зарегистрирован по адресу массовой регистрации, компания неоднократно меняла организационно-правовую форму, а число сотрудников и структура организации не соответствуют размерам или характеру деятельности.

  • 0




Количество пользователей, читающих эту тему: 7

0 пользователей, 7 гостей, 0 анонимных